Het openen van een beleggingsrekening verloopt online en duurt meestal een kwartier, plus wachttijd op de controle. Je hebt een geldig identiteitsbewijs nodig, je burgerservicenummer, een Nederlandse tegenrekening en soms een recent adresbewijs. De broker is wettelijk verplicht je identiteit vast te stellen, vaak via een videocheck of een centbetaling vanaf je eigen rekening.
Daarna volgt in de regel een korte vragenlijst over je kennis en ervaring. Dat is geen examen maar een verplichte passendheidstoets: de aanbieder moet nagaan of je begrijpt wat je koopt, zeker bij complexere producten. Antwoord naar waarheid, ook als dat betekent dat bepaalde producten voor je worden afgeschermd.
Wil je Amerikaanse aandelen of ETF’s kopen, dan vraagt de broker om een W-8BEN-formulier. Daarmee verklaar je dat je geen inwoner van de Verenigde Staten bent, waardoor de Amerikaanse bronheffing op dividend voor Nederlandse beleggers doorgaans wordt verlaagd. Het formulier vul je digitaal in bij het openen en het verloopt na enkele jaren, waarna je het opnieuw ondertekent.
De eerste storting doe je vanaf je eigen tegenrekening. Houd er rekening mee dat een overboeking een werkdag kan duren en dat geld pas belegd is als je zelf een order plaatst.